European Union Measures Against Money Laundering

Questa tesi esplora l'impatto delle misure antiriciclaggio (AML) nell'Unione Europea (UE). Approfondisce il modo in cui queste misure aiutano gli Stati membri a combattere il riciclaggio di denaro, valutandone l’efficacia e l’efficienza complessive Inoltre, questo studio esamina le sfide e i vincoli che gli Stati membri dell’UE incontrano nell’attuazione e nell’applicazione delle misure antiriciclaggio per combattere efficacemente il riciclaggio di denaro. Utilizzando un approccio qualitativo, questa ricerca attinge da fonti primarie: il quadro giuridico dell’UE in materia di antiriciclaggio, sono incorporati nell'analisi. Inoltre, varie fonti secondarie, tra cui documenti di ricerca di esperti del settore, rapporti di FIU, riviste accademiche, documenti ufficiali, rapporti di valutazioni d’impatto, articoli di notizie e fonti Internet dalla pagina web ufficiale dell’UE. I principali risultati della tesi suggeriscono che l’Unione Europea ha compiuto progressi significativi negli sforzi in corso per combattere i crimini di riciclaggio di denaro e rafforzare il quadro antiriciclaggio, ma c’è un impatto limitato sull’efficacia complessiva della lotta al riciclaggio di denaro nell’UE. In aggiunta, ci sono notevoli variazioni e lacune tra gli Stati membri dell’UE per quanto riguarda la concordanza e l’applicazione di queste misure. In conclusione, la tesi offre preziose raccomandazioni politiche e identifica potenziali strade per la ricerca futura. Dimostra l’importanza di affrontare le sfide e le disparità esistenti nella concretizzazione AML in tutta l’UE. Data la continua importanza globale del riciclaggio di denaro come problema critico, questa ricerca contribuisce agli sforzi continui di politici, regolatori e forze dell’ordine che lavorano per migliorare le strategie e i quadri AML in tutta l’Unione Europea. Parole chiave: Riciclaggio di denaro, quadro antiriciclaggio, Autorità di vigilanza, strumento politico

This thesis explores the impact of anti-money laundering (AML) measures in the European Union (EU). It delves into how these measures help member states to combat money laundry while assessing their overall effectiveness and efficiency. Additionally, this study examines the challenges and constrains that EU member states encounter in implementing and applying AML measures to combat money laundering effectively. Utilizing a qualitative approach, this research draws from primary sources: namely the EU’s legal framework on anti-money laundering. Furthermore, various secondary sources, including research papers by experts in the field, FIUs reports, academic journals, official documents, impact assessments reports, news articles, and internet sources from the EU’s official webpage are incorporated into the analysis. The thesis’s primary findings suggest that the European Union has made significant progress in its ongoing efforts to fight money laundering crimes and to strengthen AML framework, but somewhat there is a limited impact on the overall effectiveness of combating money laundering in the EU. Moreover, there are noteworthy variations and gaps among EU member states concerning their compliance with and enforcement of these measures. In conclusion, the thesis offers valuable policy recommendations and identifies potential avenues for future research. It demonstrates the importance of addressing the existing challenges and disparities in implementing AML measures across the EU. Given the continued global significance of money laundering as a critical issue, this research contributes to the ongoing efforts of policymakers, regulators, and law enforcement agencies working toward enhancing AML strategies and frameworks throughout the European Union. Keywords: Money laundering, AML framework, Supervisory Authorities, policy instrument.